DattaOnboarding PJ e KYB, com trilha de auditoria completa
Cada critério é um ativo versionado. Cada pendência vira um processo, com decisão e motivo. Nada fica sem trilha.
Dado verificado não é a mesma coisa que decisão auditável
A maioria das ferramentas de KYB entrega uma consulta: CNPJ ativo, sócios, situação cadastral. Isso responde "quem é essa empresa" — mas não responde à pergunta que uma inspeção do regulador realmente faz: qual critério valia quando essa análise foi feita, e quem era o responsável por ele?
Sem um critério versionado e um processo formal para cada pendência, a resposta vira reconstrução de memória — ou pior, não existe.
Do dossiê à decisão, sem perder a trilha
Certidão com data ilegível ou ausente é marcada como não verificável — e fica assim até alguém decidir, com motivo. Nunca é promovida a "válida" por padrão.
Quem aprova não é quem propôs. Sem aprovação explícita de outra pessoa, a pendência volta para tratamento — o processo nunca encerra sozinho fora do fluxo esperado.
Ferramenta de verificação × plataforma de decisão
| Dimensão | Ferramentas de verificação KYB | Datta |
|---|---|---|
| O que entrega | Dado verificadoCNPJ, sócios, situação cadastral | Decisão auditávelcom critério, versão e trilha |
| Critério | Fixo na ferramenta | Escrito em portuguêsversionado, com dono |
| Pendência | Alerta genérico | Processo BPM3 vias, motivo obrigatório |
| Aceitar risco | Geralmente informal | Segunda alçadaquem aprova ≠ quem propôs |
| Onde roda | Nuvem do fornecedor | Pode rodar no seu datacenter |
Feito para quem faz onboarding em escala
Bancos & Fintechs
Onboarding PJ com grafo societário e beneficiário final calculado.
Crédito B2B
Elegibilidade de contraparte com critério rastreável até a versão vigente.
Gestoras & fundos
Due diligence de terceiros com trilha pronta para auditoria e regulador.
Dúvidas comuns
A pergunta deixa de ser "a IA leu o documento?" e vira "qual texto exato do critério valia na análise, e quem respondia por ele?" — e o Datta guarda essa resposta.
Quem aprova a aceitação de risco nunca é quem propôs. Sem essa aprovação explícita de outra pessoa, a pendência volta automaticamente para tratamento.
Não. Um modelo de processo pronto (arquivo-semente) acompanha a plataforma; um administrador importa e publica uma única vez.
Ela é marcada como "não verificável" — e nunca vira "válida" automaticamente. Fica assim até uma decisão humana, com motivo.
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